загрузка...

Новая Электронная библиотека - newlibrary.ru

Всего: 19850 файлов, 8117 авторов.








Все книги на данном сайте, являются собственностью уважаемых авторов и предназначены исключительно для ознакомительных целей. Просматривая книгу, Вы обязуетесь в течении суток ее удалить.

Поиск:
БИБЛИОТЕКА / ЛИТЕРАТУРА / КРИМИНАЛ /
Автор неизвестен / Различные учебные материалы института МВД

Скачать книгу
Вся книга на одной странице (значительно увеличивает продолжительность загрузки)
Всего страниц: 541
Размер файла: 466 Кб
«« « 42   43   44   45   46   47   48   49   50  51   52   53   54   55   56   57   58   59   60  » »»


        а) подложный чек предъявляется непосредственно
           в торговые организации и предприятия (например,
           в комиссионные коммерческие магазины, оптово-
           розничные предприятия) для приобретения товаров
           по безналичному расчету;
        б) подложный чек предъявляется в коммерческий банк
           с целью получения наличных денег и их присвоения.
           Такие операции являются финансовым нарушением, т.к.
           банкам не разрешаются операции по обналичиванию
           чеков "Россия", однако, руководствуясь выгодой (или
           находясь в сговоре с преступниками), администрация
           идет на такие сделки, получая за них 10-20% от
           обналиченной суммы;
        в) подложный чек передается другому лицу в качестве
           оплаты;
        г) подложный чек обналичивают за взятки в кассах
           магазинов;
        д) подложный чек предъявляют в коммерческий банк для
           перечисления части суммы на расчетный счет какой-
           либо организации. На оставшуюся сумму открывают
           счет и получают другие (теперь уже подлинные) чеки
           "Россия" на физическое лицо.
        Такие чеки могут быть предъявлены в сбербанк для зачис-
     ления  средств на расчетный, текущий счета, с которых
     (иногда с помощью подставных лиц) снимаются и присваивают-
     ся деньги.
        е) подложный чек предъявляют в банк для перечисления
           указанной в нем суммы на расчетный счет реально
           существующей организации с которой имеется предвари-
           тельная договоренность о проведении такой операции
           за определенное вознаграждение. Перечисление
           осуществляется под видом коммерческой сделки
           (например для приобретения товара). Организация,
           оприходовав указанные в подложном чеке денежные
           суммы на свой счет, выполняет затем указания чекода-
           теля (злоумышленника) по распоряжению этой суммой
           (за исключением той суммы, что остается как
           вознаграждение).
        Эти средства могут быть частично или полностью обнали-
     чены, или перечислены в любой регион СНГ, конвертированы
     и переведены на счета зарубежных банков, использованы для
     приобретения товаров или совершения других сделок.
        Практика показывает, что сообщение в органы внутренних
     дел об обнаружении в обращении подложных чеков чаще всего
     поступает от кредитных учреждений. Банк-чекодержатель,
     направивший дебетовые авизо и реестр чека для оплаты банку
     плательщику, получает уведомление, что чек этим банком не
     выдавался и организация, названная в чеке плательщиком,
     клиентом банка не является, или является неплатежеспособ-
     ной.
«« « 42   43   44   45   46   47   48   49   50  51   52   53   54   55   56   57   58   59   60  » »»

Новая электронная библиотека newlibrary.ru info[dog]newlibrary.ru