загрузка...

Новая Электронная библиотека - newlibrary.ru

Всего: 19850 файлов, 8117 авторов.








Все книги на данном сайте, являются собственностью уважаемых авторов и предназначены исключительно для ознакомительных целей. Просматривая книгу, Вы обязуетесь в течении суток ее удалить.

Поиск:
БИБЛИОТЕКА / ЛИТЕРАТУРА / КРИМИНАЛ /
Автор неизвестен / Различные учебные материалы института МВД

Скачать книгу
Вся книга на одной странице (значительно увеличивает продолжительность загрузки)
Всего страниц: 541
Размер файла: 466 Кб
«« « 3   4   5   6   7   8   9   10   11  12   13   14   15   16   17   18   19   20   21  » »»


     дентский счет и зарегистрированная только для совершения
     сделки, фактически не действующая структура;
     в) фактически существующий банк и коммерческая структура.
        Чтобы заверить бланки авизо могут быть использованы
     как подлинные (полученные в результате сговора или как
     следствие халатного отношения отдельных банковских работ-
     ников к своим обязанностям), так и поддельные печати.
     Во всех случаях указываются реквизиты реально существующих
     банков, РКЦ, иначе подложное авизо будет достаточно быстро
     выявлено.
        Важным вопросом в подготовке преступления является
     поиск коммерческой организации, в адрес которой будет
     направлено подложное кредитовое авизо, и получение рекви-
     зитов этой организации и ее банка (филиала Б).
        В абсолютном большинстве случаев поиск сводится к выяв-
     лению руководителей коммерческих структур, которые согла-
     сились бы выдать наличные деньги по этим авизо за большие
     проценты (20-40%), это самый короткий путь к завладению
     похищенными средствами.
        Имеют место факты, когда лицо, владеющее бланками
     кредитовых авизо или получившее доступ к телетайпу, орга-
     низует преступный сговор с руководством коммерческой
     организации о совершении хищения путем совместного участия
     в заполнении подложных документов и использования этой
     коммерческой структуры  в  качестве  получателя  денежных
     средств. Получатель-сообщник, оприходовав указанную
     в авизо сумму на свой расчетный счет, выполняет затем
     указание организатора по распоряжению похищенными
     средствами. Часть средств может остаться на счете
     коммерческой структуры, принявшей участие в хищении,
     часть перечисляется на счета других структур для обнали-
     чивания или приобретения конвертируемой валюты, товаров
     и т.п.
        Другой способ - создание фиктивных коммерческих струк-
     тур для исполнения ими роли организации - получателя
     кредита по подложным авизо.
        Имеют место факты, когда хищение по подложным кредито-
     вым авизо организуют и исполняют должностные лица факти-
     чески существующих коммерческих предприятий. В таких
     случаях они от имени филиала А посылают кредитовое авизо
     в адрес организации, которую сами же возглавляют, а затем
     распоряжаются поступившими суммами, оформив и представив
     в банк  (филиала Б) платежные поручения на перечисление
     похищаемых средств: в качестве беспроцентной финансовой
     помощи или в качестве предоплаты за продукты или
     материалы, как налоги, взносы, оплата за кредиты, на
     приобретение чеков "Россия" и т.д.
        Могут быть факты, когда в качестве организации - получа-
     теля действует добросовестная, но введенная умышленно
     в заблуждение коммерческая структура, руководству которой
«« « 3   4   5   6   7   8   9   10   11  12   13   14   15   16   17   18   19   20   21  » »»

Новая электронная библиотека newlibrary.ru info[dog]newlibrary.ru