загрузка...

Новая Электронная библиотека - newlibrary.ru

Всего: 19850 файлов, 8117 авторов.








Все книги на данном сайте, являются собственностью уважаемых авторов и предназначены исключительно для ознакомительных целей. Просматривая книгу, Вы обязуетесь в течении суток ее удалить.

Поиск:
БИБЛИОТЕКА / ЛИТЕРАТУРА / КРИМИНАЛ /
Автор неизвестен / Различные учебные материалы института МВД

Скачать книгу
Вся книга на одной странице (значительно увеличивает продолжительность загрузки)
Всего страниц: 541
Размер файла: 466 Кб
«« « 2   3   4   5   6   7   8   9   10  11   12   13   14   15   16   17   18   19   20  » »»


     

        При этом могут быть использованы разные способы направ-
     ления авизо: телетайпограммой, нарочным, телеграфом,
     почтой. Практика показывает, что чаще других использова-
     лись телетайпные каналы и нарочная доставка авизо. Это
     можно объяснить рядом причин, которые будут изложены ниже.
        Если подложность авизо не выявлена при его предъявлении
     в банк или РКЦ получателя, то филиал Б выполняет распоря-
     жение плательщика и перечисляет денежные средства по авизо
     и платежному поручению, согласно распоряжению плательщика.
        Подготовка и осуществление таких хищений включает
     несколько обязательных стадий, в ходе которых необходимо:
     - добыть чистые бланки банковских кредитовых авизо и
     платежных поручений или найти операциониста и телетайпный
     аппарат с которого подложное авизо будет отправлено;
     - принять решение, какие структуры будут фигурировать
     в подложном авизо как филиал А и филиал Б. Установить их
     адреса, NN расчетных (корреспондентских) счетов, номера
     МФО, их коды, номер телетайпа;
     - добыть подлинные или поддельные печати и штампы, узнать
     коды и шрифты, необходимые для исполнения текста авизо;
     - составить текст авизо;
     - осуществить доставление (отправление) подложного авизо
     по назначению;
     - проконтролировать момент поступления подложного авизо
     по назначению и наличие необходимости направить подтверж-
     дение о подлинности;
     - организовать подтверждение от имени филиала А, (если
     возникнет необходимость);
     - осуществить перевод денежных средств в заранее заплани-
     рованные коммерческие структуры или снять наличные деньги;
     - подготовить подложные документы, оправдывающие движение
     похищаемых средств (договоры, контракты акты-сдачи-
     приемки, доверенности и т.п.);
        На каждой из этих стадий преступники действуют различ-
     ными способами.
        Так, чистые бланки кредитовых авизо могут быть похище-
     ны, или получены путем злоупотребления служебным положе-
     нием или халатности сотрудников кредитных учреждений
     или с помощью знакомых, родственников, куплены, отксероко-
     пированы.
        При решении вопроса от имени какого коммерческого банка
     (филиала А) и какого его клиента - плательщика (коммерчес-
     кой структуры - КООП, ТОО, СП, МП и т.д.), будет отправле-
     но кредитовое авизо, используются варианты:
     а) фактически существующий банк и его подлинный корреспон-
     дентский счет, но вымышленная организация - плательщик;
     б) фактически существующий банк и его подлинный корреспон-
«« « 2   3   4   5   6   7   8   9   10  11   12   13   14   15   16   17   18   19   20  » »»

Новая электронная библиотека newlibrary.ru info[dog]newlibrary.ru